С помощью создания фальшивых банков мошенники узнают персональные данные доверчивых клиентов и их деньги.
В России был обнаружен второй фальшивый банк, который был создан по образцу Тон-банка, о мошенничестве которого заявлял ЦБ.
В первых числах февраля 2013 г. Центробанк объявил об обнаружении фальшивого банка, выдающего кредиты через интернет. Тон-банк "имел" офис в Москве, но фактически не существовал. Документы по банку были переданы правоохранительним органам.
Через неделю, 12 февраля, частным лицом был зарегистрирован ещё один аналогичный банк. Банк имел адрес в интернете baltcombank.ru и балткомбанк.рф, по которым Балткомбанк предлагал кредитные услуги, выдачу кредитных карт, автокредиты, потребкредиты, ипотеку, вклады. На сайте Балткомбанка указано, что банк имеет единственный офис в Санкт-Петербурге по адресу ул. Ефимова, д.2, однако, попытка найти несуществющий офис оказалась неудачной, а при дозвоне включался автоответчик.
На сайте банка был указан номер лицензии N2951, выданной якобы 22.05.2007 г. за подписью первого зампреда Центробанка Андрея Козлова, убитого за полгода до вышеуказанного числа.
В опубликованном 5 апреля ЦБ РФ списке кредитных организаций данный банк не числится. Его также нет в перечне участников системы страхования вкладов.
По даннфм ЦБ, банк с таким номером лицензии был ликвидирован 9 сентября 2002 г. и назывался Кубанский народный банк приватизации.
Схема создания Балткомбанка в точности такая же как у первого фальшивого Тон-банка. На его сайте возможно было только оформить кредитную карту, не смотря на большой перечень обозначенных услуг. При оформлении у клиента запрашивались его персональные данные, а также предлагалось оплатить заранее комиссию за открытие карты и годовое обслуживание, хотя обычно банки не взимают плату за доставку кредитной карты и снимают комиссию за годовое обслуживание только в случае её активации.
Такие сайты создаются обычно для сбора персональной информации с целью продвижения продуктов или для прочих мошеннических операций.
В марте Центробанк заявил об увеличении количества появление в интернете сайтов, содержащих слова bank.
На этих сайтах предлагаются банковские услуги организаций, не зарегистрированных Банком России и не имеющих лицензию на ведение банковских операций.
Сейчас ведется обсуждение ЦБ и Минкомсвязи о том, как пресечь случаи регистрации подобных сайтов или выявить на ранней стадии. Одним из предложенных вариантов является содержание в доменном имени данных о наличии банковской лицензии.
Ответственность за незаконное ведение банковской деятельности предусмотрена статьей 172 УК РФ. Получение дохода в особо крупном размере от такой деятельности предусматривает наказание до 7 лет лишения свободы.
